Secteur
Des agents IA pour les courtiers, du compte rendu au suivi des échéances
Pour un courtier, un agent IA prend en charge l’administratif qui suit chaque rendez-vous. Il rédige le compte rendu que vous dictez, lit les documents reçus, met le dossier à jour et prépare les offres et les relances. Il prépare, vous validez, et le conseil au client reste le vôtre.
- En bref
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Point de départAudit IA, à partir de 800 € HTVA
LieuDans vos locaux, à Liège, en Wallonie et à Bruxelles
Des tâches qui prennent du temps dans un bureau de courtage
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Le compte rendu après chaque entretien
Après un rendez-vous, il faut écrire ce qui s’est dit, ce que le client souhaite et ce qui a été convenu. Ce travail est souvent reporté en fin de journée, quand les détails s’effacent déjà.
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Le dossier et le CRM à tenir à jour
Les informations arrivent par courriel, par téléphone et sur papier. Quelqu’un doit les recopier dans la fiche du client, puis une seconde fois dans le logiciel de gestion.
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La comparaison et la préparation des offres
Il faut réunir les données du client, les encoder dans chaque outil de tarification, puis mettre les propositions côte à côte. C’est une longue préparation avant même de pouvoir conseiller.
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Les échéances, les relances et les pièces manquantes
Un renouvellement approche, un document n’est pas revenu, une offre attend une réponse. Le suivi repose sur la mémoire de chacun et sur des listes tenues à la main.
Ce qu’un agent prend en charge
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Vous dictez, l’agent rédige
En sortant du rendez-vous, vous racontez l’entretien à voix haute. L’agent en fait un compte rendu structuré, que vous relisez et corrigez avant qu’il soit classé dans le dossier.
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Il lit les documents et remplit le dossier
L’agent lit les pièces reçues, en extrait les informations utiles et propose la mise à jour de la fiche du client et du CRM. Vous validez ce qui est enregistré.
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Il prépare les offres, vous conseillez
À partir du dossier, l’agent rassemble les données nécessaires et met en forme, dans un tableau comparatif, les propositions que vous avez obtenues. Il n’est pas conçu pour recommander. Ce que vous présentez au client et le conseil que vous lui donnez restent les vôtres.
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Il surveille les échéances et prépare les relances
L’agent signale les renouvellements à venir et les pièces manquantes, puis rédige les courriels de relance et de demande de documents. Vous décidez de ce qui part.
Exemple type
Un scénario type : du rendez-vous au dossier complet
Le contexte
Prenons un bureau de courtage de quelques personnes. Les courtiers enchaînent les rendez-vous en journée et rédigent leurs comptes rendus le soir. Les pièces demandées aux clients arrivent au compte-gouttes, et les renouvellements sont suivis dans un tableau que chacun complète quand il y pense.
Ce que nous mettrions en place
Un agent serait relié à la messagerie, au CRM et au logiciel de gestion. Après chaque rendez-vous, le courtier dicterait son compte rendu. L’agent mettrait le dossier à jour, préparerait le comparatif et les demandes de pièces, puis signalerait les échéances proches. Le courtier relirait, corrigerait et déciderait de ce qui est envoyé.
Les outils auxquels un agent peut être relié, quand ils le permettent
- Logiciel de gestion de portefeuille
- CRM
- Messagerie et agenda
- Outils de comparaison et de tarification
- Dossiers partagés
- Signature électronique
L’IA pour courtier, côté administratif
Qu’il travaille en assurance, en crédit ou en énergie, un courtier vit de deux choses : le temps passé avec ses clients et la qualité de son conseil. Or une grande part de la semaine part ailleurs, dans les comptes rendus, la ressaisie, les comparatifs et les relances.
Un agent IA sur mesure s’occupe de cette partie. Il est construit à partir de votre façon de travailler et relié aux outils que votre bureau utilise déjà. Si vous préférez parler plutôt qu’écrire, un agent vocal transforme ce que vous dictez en compte rendu et en proposition de mise à jour du dossier.
Ce que l’agent ne fait pas
L’agent prépare. Il ne conseille pas et il ne décide pas. Il n’évalue pas ce qui convient à un client, il ne choisit pas une offre à sa place et il n’envoie rien qui engage votre bureau sans qu’une personne l’ait validé.
Le conseil reste celui du courtier, et vos obligations professionnelles restent les vôtres. L’agent vous aide à tenir des dossiers complets et à jour. Il ne les assume pas pour vous.
Automatiser un bureau de courtage sans changer d’outils
Nous ne remplaçons pas votre logiciel de gestion. Nous y relions l’agent, ainsi qu’à votre messagerie et à votre CRM. C’est le travail d’intégration à vos outils. Les suivis réguliers, comme les rappels d’échéance ou les demandes de pièces, relèvent de l’automatisation de processus.
Tout commence par un audit IA, à partir de 800 € HTVA. Nous passons du temps avec votre équipe, nous repérons les tâches qui coûtent le plus et nous vous disons lesquelles valent la peine d’être confiées à un agent. Le délai de mise en service dépend du périmètre ; il est fixé avec vous à l’issue de l’audit.
Questions fréquentes
L’agent donne-t-il des conseils à mes clients ?
Non. L’agent prépare le dossier, le comparatif et les courriers. Il n’évalue pas ce qui convient à un client et ne choisit pas une offre à sa place. Le conseil est donné par le courtier, sous sa responsabilité.
Faut-il changer de logiciel de courtage ?
En principe, non. L’agent se branche sur les outils que votre bureau utilise déjà. Si l’un d’eux ne peut pas être connecté, nous vous le disons pendant l’audit, avant tout développement.
Que deviennent les données de nos clients ?
Nous ne revendons pas vos données et nous ne les utilisons pas pour entraîner des modèles. Nous signons un contrat de traitement des données et nous vous indiquons, avant le démarrage, où elles sont hébergées et par quels services elles passent.
L’agent va-t-il remplacer mes gestionnaires ?
Non. Il prend en charge la ressaisie, la mise en forme et les rappels. Vos gestionnaires gardent le contrôle des dossiers, la relation avec les clients et les cas particuliers.
Par où commencer et combien cela coûte-t-il ?
Par un audit IA, proposé à partir de 800 € HTVA. Nous y repérons les tâches qui coûtent le plus à votre bureau et nous chiffrons la suite. Le délai de mise en service dépend du périmètre ; il est fixé avec vous à l’issue de l’audit.
Commencez par un audit
Nous identifions les tâches qui vous coûtent le plus et nous estimons ce qu’un agent IA peut vous rendre. Vous repartez avec une feuille de route, que vous travailliez ensuite avec nous ou non.